Дата публикации 06.04.2021
В предыдущем году наблюдался настоящий «бум» частных инвестиций. Виной тому оказались: вынужденная домашняя изоляция, низкие ставки по вкладам в банках, не потраченные деньги на отпуска и развлечения, а за рубежом ещё и «вертолётные деньги», полученные от государства для поддержания в трудный период.
Интерес к инвестициям растёт не только в США, но и в Украине. Благодаря цифровизации увеличить капитал теперь могут не только компании и миллионеры, но и любой человек, который имеет минимальные начальные сбережения и хочет их приумножить.
ETF: преимущества и недостатки
Помимо акций и облигаций, которые у всех на слуху, есть и другие финансовые инструменты. Интерес представляет вид ценных бумаг ETF (Exchange-Traded Funds).
В чём суть ETF: это фонды, акции которых можно купить на бирже.
При покупке акции вы покупаете часть одной компании. Приобретая акции фонда, вы покупаете акции сразу нескольких компаний, которые имеются в этом фонде. Собирать аналогичный портфель собственными средствами очень дорого. Для примера: 1 ETF фонда Vanguard VOO содержит акций более 500.
Это испробованный рынком инструмент, существующий ещё с 1990-х годов. А один из известнейших инвесторов Уоррен Баффет (состояние в 2021 $98,2 млрд) пользуется им сам и рекомендует его даже непрофессиональным инвесторам.
Почему инвестиции в ETF популярны:
- Очевидное удобство. Нужно меньше времени, чтобы ими управлять, чем акциями.
- Высокая ликвидность. Их можно мгновенно продать и вывести деньги на счёт.
- Широкая диверсификация. Даже одна акция даёт доступ к большому количеству ценных бумаг разных секторов экономики и компаний.
- Низкая волатильность. Цены на них не меняются за день так сильно, как у акций.
- Низкий порог входа. Стартовая сумма для таких инвестиций нужна ниже, чем для составления хорошего портфеля акций.
- Одна комиссия на всё. Если бы вы покупали все акции, входящие в фонд по отдельности, за каждую нужно было бы платить отдельную комиссию.
Для составления действительно доходного портфеля из акций требуется фундаментальный анализ, много времени на изучение материалов и сравнение. С ETF проще.
Инвестиции из разряда «покупаю на все деньги акции одной американской технологической компании только потому, что у неё харизматичный лидер» рискованны. Вам может повезти, и акции продолжат рост, а может не повезти, если акции окажутся переоценёнными (или что-то случится).
Поэтому вам придётся серьезно озаботиться тем, как включать в портфель разные компании и секторы. С ETF вы получаете в одной покупке доступ к сотням или тысячам акций, не затрачивая столько времени и сил.
Для старта инвестиций с ETF вам будет достаточно примерно $300, а для составления сбалансированного портфеля акций в 16 раз больше.
Резонный вопрос, чем придётся платить за эти плюсы инструмента. Можно отметить три пункта: это комиссия за владение ETF (есть низкая, есть высокая), низкая волатильность даёт меньшую прибыль, чем акции (но акции могут вообще уйти в минус) и опасные ETF, которые по незнанию можно приобрести.
Если вы хотите узнать больше, прочитайте большую статью специалиста по инвестициям в зарубежные ценные бумаги, к.ю.н. Ильи Киселёва про инвестиции в ETF США из Украины.
Как и где инвестировать в ETF
Можно ли заняться инвестициями из Украины в компании США при помощи ETF самостоятельно? Можно, но требуется разобраться, что требует украинское законодательство касательно получаемых доходов от инвестиций, как подтверждать происхождение денег, какие нужны документы, как зарегистрировать счёт у иностранного брокера.
Когда нужно обращаться за консультацией:
- вам нужно объяснить суть ETF;
- не понимаете до конца разницы между видами ETF (обычные, с плечом, обратные);
- хотите узнать больше о сферах (облигации, компании, недвижимости, индексы);
- требуется подсказать, какой доход приносит фонд;
- сколько налогов нужно заплатить;
- вы сомневаетесь, что правильно учли все риски;
- хотите проверить, безопасный ли инструмент;
- нужно посчитать комиссии за управление фондом и размер дивидендного дохода;
- не можете оценить актуальность фонда в перспективе;
- вам тяжело сориентироваться в 2000+ различных ETF.
Помочь со всеми вопросами по ETF и инвестициям в компании США может инвестор Илья Киселёв. Вы можете написать ему на сайте, а перед этим прочитайте подробную познавательную статью с примерами и цифрами про доходность ETF
Стать успешным инвестором — это реально. А персональная консультация сделает ваш путь от открытия счёта до получения прибыли легче и снижает риски.
Финансовый инструмент не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и может не соответствовать вашим инвестиционным ожиданиям.